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注册公司容易,银行开户却变难了?知道原因后,我认了!

分类:
深圳公司注册
发表时间:
2020-10-23
阅读:
149
编辑:
admin
文章出处:
未知

  有不少人,最近跟万马财务的顾问反应说:注册公司是越来越简单了,但是银行开户却卡壳了。跟之前想对比,现在银行开户上,预约、审核等要求更多了,这让很多创业的人感到痛苦。很多创业者还会心理不平衡,我去银行开户,是在照顾银行的生意,是银行的客户。咋还得费这么大劲呢?又是预约,又是经营地址,又是线下拍照什么的。



  但是,银行也苦。夹在监管和客户之间,左右为难。那么,企业开户难是银行的责任吗?为什么开户突然变得这么复杂这么难了呢?个人觉得,开户变难主要是因为有人利用银行账户整违法的活动,比如电信诈骗、洗钱、虚开发票之类的。


  银行作为审核人,自然要规避开户人从事这些违法行为,不然妥妥的会收到监管机构的大额罚单。所以,为了防范风险,风控必然会加强,企业开会自然会变得复杂一些。那么,现在开户究竟有多麻烦?


  一、开户得线下拍照并检查


  想要在银行开户,银行会进行线下核验,创业者可能需要提供租金发票、水电费缴费单等等,更有甚者,可能需要先存入多少钱才能开户。同时,银行还会核查公司法人名下的公司数量,经营情况,开户情况等等。本以为取消了《开户许可证》,银行开户会变简单,没想到2020年开户变得更麻烦了。



  二、开户后,漏接了银行电话,可能被冻结!


  开户前手续复杂,开户后监管依旧严格。一般情况下,银行会打电话的形式联系法人,或者直接上门排查。像公司的名称、注册地址、主营业务、税号之类的都会被核查,所以企业老板应该清楚自己公司的注册信息,并且注意银行的电话。不然,银行若认定联系不上公司的话,容易导致公司银行账户被冻结。

  有些人问了,在放管服的大背景下,为啥银行开户突然变得严格了呢?


  前文我们将简单说了是因为一些违法行为导致的。那么在这里我们具体上一些相关案例,好更形象地说明问题。


  案例一:东莞长安破获多起贩卖公户案件



  案例二:深圳反诈联合开展整治工作



  案例三:杭州22家银行网点被暂停开户



  看完这些案例,知道为啥银行对开户审慎又审慎了吧?


  最后,作为资深的深圳注册公司——万马财务在这里说一下银行将重点关照企业银行账户的什么?建议各位对照自查一下。

  1、第一次开户,年纪很大超了65岁,或者年纪很小才刚满18之类的。

  2、一人名下有很多企业,有很多银行对公账户,一个地址上注册了多个营业执照。

  3、经营地址不正确。

  4、个人资料地址为偏僻的地方,手机号也是异地的。

  5、在异地开设对公账户。

  6、账户长期休眠,也很长时间都不打对账单之类的。

  7、联系不到企业法人。

  8、有可疑交易,短时间频繁交易等等。


  再次提醒各位,正规经营才是长路,铤而走险,很容易断送前途。


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